三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

原文标题:《DeFi 新玩法丨 Polygon 上最值得去玩的协议有哪些?20 分钟上手!
撰文:Ryan Sean Adams,Bankless 联合创始人
翻译:屏风

伴随着 MATIC 价格的大幅上涨,Polygon 成为币圈讨论的热门话题。

最近几周 Polygon 的增长绝对是爆炸性的,已经有超过 89 亿美元的价值锁定,每天都有新、旧协议往上面部署。Polygon 确实没有辜负这番炒作,交易速度快如闪电,而且价格低廉。随着更多我们熟悉和喜爱的以太坊 L1 的应用在上面部署,用户也开始得到可组合性的回报。

Polygon 名声大噪,如果你是应声而来,想知道在这个新兴的 DeFi 生态系统可以做些什么高收益操作,看本文就对了,根据下文的指引,20 分钟就能上手你的第一个应用。除了可以了解到只可以在 Polygon 上做的各种操作,你还可以看看 Polygon 能为你节省多少 gas 费。

使用 Polygon 前的安全须知

在使用 Polygon 或任何其他网络之前,了解其架构以及所需做的安全假设是很重要的。这毕竟是一项新技术,所以请自行承担使用风险 !

Polygon 提供了一个通用的框架,允许开发人员创建自定义的的、针对某些特定应用的链,以及提供一个可互操作的网络,将各种不同的扩容解决方案结合在一起,如 Zk-rollups、optimistic-rollups 和侧链。Polygon PoS 链是 Polygon 的第一个产品,获得了巨大的牵引力。该链介于侧链和纯粹的二层扩展解决方案(如 Rollup)之间,完全继承了主链的安全性。

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

Polygon 是通过 POS 机制来保证安全的,验证者将 MATIC 代币投入到智能合约中,而智能合约则托管在以太坊主链上。目前有超过 26 亿美元的 MATIC 被质押在这些合同中。

要从以太坊获得资金到 Polygon 是,你必须通过所谓的「桥」。简而言之,桥接是通过使用锁币、铸币机制来工作的。当你把资金存入桥时,它们实际上是被保存(锁定)在以太坊的一个合约中,然后在 Polygon 上重新创建(铸币)。如果要提取资金,你必须通过桥回去。当这样做时,你通过桥发送的代币将在 Polygon 上被烧毁,以太坊合约中的资金将被解锁。

在 Polygon,你可以选择使用两种桥:Plasma 桥和 PoS 桥。

Plasma 桥继承了以太坊主链的安全性,然而,它需要七天才能完成提款过程。PoS 桥由同一组验证者和质押的 MATIC 来保证链本身的安全,其提款时间大约为三小时。

将这一切联系在一起,持有抵押 MATIC 的合约负责链的安全和锁定在 PoS 桥的资金。这是需要记住的,因为质押和桥接合约都可以通过使用一个由多签名钱包控制的代理来进行更改。

这个钱包最初是 2/3 的多重签名,但现在已经升级为 5/8 方案。最近,团队确认,这些签名者中有四位是 Polygon 的联合创始人,还有四位是来自其他 Polygon DeFi 项目的著名成员。

这是一个中心化的载体,当然也是决定使用 Polygon 时需要考虑的风险因素。如果这个钱包被破坏,网络的安全性以及将资金转移回以太坊的能力,将受到严重威胁。

除了多重签名,约 31% 质押的 MATIC 被委托给 Binance 运行的一个节点。在决定是否转移到 Polygon 时,这种质押的中心化是另一个需要注意的因素。

如何使用 Polygon

在使用 Polygon 之前,你需要采取几个步骤。首先,在钱包中配置网络,然后如上所述,你必须使用两个桥梁中的一个,将资金从 Ethereum L1 转移过来。下面是一些指南:

一上手 Polygon 最先去哪里

在 QuickSwap 上交易和提供流动性‌

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

去中心化的交易所(DEXs)是任何基于区块链的金融系统的核心。这在 Polygon 上的 DEX QuickSwap 也不例外。作为 Uniswap V2 的分叉,QuickSwap 在最近几天人气爆棚。协议名字里的 Quick 确实名副其实:由于 Polygon 的平均区块时间为 2.1 秒,QuickSwap 上的交易在眨眼间就得到确认。

最近几周,该协议已经吸引了超过 6.5 亿美元的流动性,同时每天处理 1.5-2.5 亿美元的交易量。因此,QuickSwap 每天为其流动性提供者赚取数十万美元的费用。

对于希望赚取交易费以外收入的 LPs,目前有 100 多个激励池,这些池子的 LPs 可以赚取 QUICK 奖励,即 QuickSwaps 的原生治理代币,以及 0.25% 的交易费用。

此外,与 SushiSwap 上的 SushiBar 类似,QUICK 持有者可以将他们的 QUICK 代币质押,以 dQUICK 代币的形式获得协议产生的 0.04% 的交易费。

节省的 gas 费

虽然 DEX 是使用起来最便宜的 DeFi 协议之一,但它们仍然不适合小额交易。按照目前的 gas 价格,在 Uniswap 上的交易成本约为 30-80 美元,而为协议提供流动性的成本通常超过 100 美元。

这些成本在 QuickSwap 上大幅降低。交易和提供流动性的成本都是 0.0002 美元,这意味着在 Polygon 上进行交易要比在以太坊一层便宜 435,000 倍,启动 LP 头寸要便宜 785,000 倍 !

也就是说,无论用户所持余额的是多少,都可以尽情地进行交易或做 LP,而不必担心 gas 费用会分走他们利润中的一大块 !

在 Aave‌上进行借贷

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

Aave 是第一批宣布向 Polygon 部署的主要 DeFi 项目之一。宣布之后,Aave 在 Polygon 上吸引了超过 51 亿美元的流动性。

就像 Aave 在 Ethereum L1 上一样,用户可以将资产存入该协议,并将其作为抵押品进行借款。

Aave 的 Polygon 市场目前支持七种资产的存款:USDT、USDC、DAI、wBTC、wETH、MATIC 和 AAVE,以及除后者之外的所有贷款。虽然与以太坊市场相比,板块有限,而且目前不支持 staking 或抵押品互换,但用户仍然可以对 DeFi 中一些流动性最强的资产进行借贷,以获得农场收益、杠杆做多或做空资产。

你还可以通过使用该协议赚取 MATIC,MATIC 总供应量的 1% 将分配给 Aave 用户,年利率一般在 5-15% 之间。

节省的 gas 费

在 Polygon 上使用 Aave 所节省的 gas 比 QuickSwap 还要明显。按照目前的 gas 价格,在 Ethereum L1 上向 Aave 存入资金的成本约为 95 美元,而借款 gas 费在 125 美元以上,这意味着存、贷操作都做完,成本超过 200 美元。

在 Polygon 上,这些综合成本降低了 235,000 倍,因为存款和借款的成本仅为 0.001 美元。

Curve‌上的交易和提供流动性

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

Curve 是另一个主要的 DeFi 项目,最近在 Polygon 上进行了部署。虽然没有提供我们在 Ethereum L1 上那样完整的、令人疯狂的资金池,但 Curve 目前提供了一个单一的 Polygon 资金池,名为 「Aave」,用户可以将他们从 Polygon 版的 Aave 中收到的 aTokens 存入其中。

只需一次点击,用户就可以存入并抵押 aDAI、aUSDC 或 aUSDT (或者直接存入这些资产的非 aToken 版本),以赚取每笔交易的 0.02% 的费用,以及 MATIC 奖励。这个资金池已经吸引了超过 4.64 亿美元的流动资金,并促成了每天 5000 万美元的交易量。除此之外,LPs 可以赚取的综合 APY 一直在 35-45% 的范围内。

这种整合是 DeFi 组合性的最佳体现,用户可以通过采用一种策略,使其获得收益:

  • 将资产存入 Aave 并获得利息和 MATIC 奖励
  • 以更多的 MATIC 奖励补贴借出稳定币
  • 将这些稳定币肥存入 Curve 池,以赚取交易费和更多的 MATIC 奖励。

节省的 gas 费

Surprise! gas 的节省量巨大。按照目前的价格,在 Curve 上的交易费用约为 70 美元,而 LP 的存款和抵押得再花费 110 美元。在 Polygon 上,这些成本降低到了微不足道的 0.0002 美元。成本分别减少了 355,000 倍和 570,000 倍 !

在 SushiSwap‌上交易、提供流动性、借贷

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

SushiSwap 是部署在 Polygon 上的又一流行协议。在启动后的两周内,该项目已经获得了 6.2 亿美元的流动性,每天的处理量达数千万。

就像在以太坊上一样,用户可以利用 SushiSwap 来交易代币并提供流动性。该协议还激励九种流行的交易对,流动性提供者可以用他们的 SLP 代币进行质押,赚取 SUSHI 和 MATIC 奖励,以及常规的 0.25% 交易费。虽然最近几天的收益率有所下降,但根据交易对的不同,质押者目前可以获得 30-110% 的年利率。

除了交易,用户还可以使用 Sushi 菜单上的一个最新项目。Kashi 是第一个建立在 BentoBox 金库之上的应用,允许任何人创建自己的借贷对。

要创建一个配对,你所要做的就是。

  1. 选择一项资产进行借贷
  2. 挑选一项资产作为抵押品
  3. 点击「创建」来启动它 !

虽然在以太坊上的服务更多,但 Polygon 上的 Kashi 目前支持使用 ETH、DAI、AAVE、MATIC、USDC、USDT 和 wBTC 的任何组合创建配对。

节省的 gas 费

关于 gas 费的节省,已经词穷了。但还是要说一遍。按照目前的 gas 价格,做一次交易的成本约为 57 美元,提供流动性的成本为 95 美元,而创建一个 Kashi 对的成本为 98 美元。在 Polygon 上,这些成本分别降低到 0.0002 美元、0.00004 美元和 0.0004 美元。这相当于节省了 285,000 倍,237,500 倍,和 245,000 倍 !

在 PoolTogether‌上参加抽奖活动

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

最近的 Bankless 徽章抽奖活动,没抽到?

不用沮丧,现在你可以用 PoolTogether 在 Polygon 上再玩一次 ! 这个无损抽奖协议目前提供一个 USDT 池‌,每天支付奖金。该奖池目前拥有超过 820 万美元的存款,每日大奖通常在 1000-2000 美元之间。与 Curve 一样,该协议也通过从 Aave 的 Polygon 市场获取奖池的收益来引导 DeFi 组合的力量。

除了有机会将大奖带回家之外,彩票参与者还可以赚取收益率,因为奖池中的储户将获得 MATIC 奖励,年利率在 20-25% 左右。

节省的 gas 费

在 Ethereum L1 上参加 PoolTogether 抽奖的费用是 183 美元,而在 Polygon 上则只需 0.0006 美元,减少 305,000 倍 !

在 OpenSea‌上收集 NFTs

三分钟入门 Polygon DeFi 生态:哪些协议值得尝试?

顶级 NFT 市场现在在 Polygon 上也有一个测试版的部署 ! 虽然它没有像 L1 那样提供广泛的代币,但收藏者仍然可以购买各种不同的 NFTs。有趣的是,游戏代币似乎是市场上最受欢迎的收藏品。与 ZED (一款数字赛马和所有权游戏)和 Neon District (一款赛博朋克主题的 RPG 游戏)相关的 NFT 占到了上市收藏品总数的 60% 以上。

节省的 gas 费

在 Polygon 上收集 NFT 的成本简直是零。这是因为 OpenSea L2 完全补贴了购买 NFT 的 gas 成本。在以太坊 L1 上需要花费 72 美元的东西,现在是免费的。这就是 Polygon 的力量。

结论

以太坊的扩容已经是进行时了,而且不负众望。在 Polygon 上,你可以以光速和几乎零成本在应用之间转移资金。虽然它没有继承以太坊的所有安全保障,但这是朝着实现我们所许下的货币互联网愿景迈出的一步。

你可以在 Polygon 上做很多事情,现在每天还有更多的应用在部署。如前所述,虽然有一些安全方面的权衡,但早期的尝鲜者已经得到了高收益和使用成本补贴,更不用说节省的 gas 费了!。

令人望而却步的昂贵 gas 噩梦终于要结束了。以太坊经济现在又可以为任何人所用。你也来成为一个 Polygod,体验金融的未来吧!

本文转载自巴比特,本文观点不代表长青财经立场。

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注